El error de los 10,000 dólares

​

¿Tienes cuentas en el extranjero? No estás solo. Pero si olvidas reportarlas, las multas pueden ser devastadoras.

​

La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de EE.UU. (FinCEN) exige que ciudadanos estadounidenses y titulares de Green Card informen sobre cuentas extranjeras que superen los 10,000 dólares. El FBAR no es una declaración de impuestos, sino una declaración de secreto bancario—parte de la ley estadounidense contra el lavado de dinero. Fue creado para atrapar evasores fiscales, lavadores de dinero, narcotraficantes y financistas de terrorismo. Pero en la práctica, suele afectar a familias globales, expatriados y emprendedores que solo buscan manejar sus finanzas fuera del país.

 

Si el total de tus cuentas fuera de EE.UU. supera los $10,000 en cualquier momento del año, estás obligado a reportarlo—no al IRS, sino a FinCEN, la agencia de inteligencia financiera del Tesoro. ¿Olvidas hacerlo—aunque sea sin querer? Te expones a sanciones graves. ¿Violaciones deliberadas? Piensa en multas de seis cifras. En casos raros, cargos penales.

​

Nos encargamos de mantener tus cuentas en regla y tu nombre fuera de problemas, ayudándote a:

• Identificar problemas pasados antes que el IRS

• Preparar y presentar tus FBAR con precisión

• Solicitar amnistía cuando sea necesario

• Representarte en auditorías y disputas de multas

• Crear estructuras que minimicen riesgos a futuro

 

La banca global debe ser una libertad, no una carga. Nosotros nos aseguramos de que siga siendo así.